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广发聚富混合讲讲关注您的基金投资些什么

来源: 作者: 发布时间:2020-02-12

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广发聚富混合讲讲关注您的基金投资些什么

投资人在购买基金之前,有一个需要关注的问题便是你的基金投资些什么?了解基金的投资组合或是基金怎样投资,从而判断其是否符合自己的理财目标。就象在餐馆点菜,名称再好听,也要了解配料和做法,才能选择适合自己口味的菜式。

目前国内基金投资范围可以是股票、债券或现金等。如果基金投资股票,可能是大型知名企业,或是不出名的小公司;可以投资高价的成长型企业,也可以是低价的价值型公司。基金经理投资什么或如何投资,对业绩有极大的影响。例如,其将大部分的资金投资于高科技股,则基金收益较高的同时风险也较大。

切忌望文生义,从基金的名称来判断基金的投资内容,因为有些基金的名称只是概括性的。例如有的基金冠以“债券基金“”的字眼,但其投资中有相当一部分资产是投向股票;也有的基金名称中含有“大盘”,但实际上投资的多是中小盘股票。另外,招募说明书也不一定能说明基金实际的投资。对于建完仓开始披露投资组合报告的基金,投资人应该关注其实际的投资组合。

大类资产配置

投资人首先应当关心的是基金在股票、债券和现金等大类资产的配置比重,因为这对基金的风险收益特征有重大影响。一方面,可以参照晨星的分类。对于已经建完仓的开放式基金,晨星以其投资组合为基础进行分类,股票型基金以股票投资为主,积极配置型基金股票投资比重在50%以上,保守配置型基金的债券加现金比重在50%以上,债券型基金以债券投资为主。货币市场基金投资于货币市场工具;保本基金采用特殊保本机制运作,目前多数基金投资较多的固定收益类产品。另一方面,需要看看其招募说明书的对投资比例的具体规定,例如有的股票型基金,其股票上限是80%,和股票上限90%的同类基金比较,意味其风险收益特征相对小一些。尤其是首次发行的新基金,在去银行排队抢购之前,要了解其招募说明书中的相关规定,例如是股票资产在60%以上呢,还是股票、债券比例范围相对灵活?

投资风格

晨星运用投资风格箱、行业分布等方法来分析基金的投资组合。具体可查阅晨星网。

其中,投资风格箱方法把影响基金业绩表现的两项因素单列出来:基金所投资股票的规模和风格。晨星公司独创的投资风格箱是一个正方形,划分为九个网格。纵轴描绘股票市值规模的大小,分为大盘、中盘、小盘。横轴描绘股票的价值-成长定位,分为价值、平衡、成长。

基金的股票投资共有九种投资风格:大盘价值型,大盘平衡型,大盘成长型;中盘价值型,中盘平衡型,中盘成长型;小盘价值型,小盘平衡型,小盘成长型。

基金的投资风格在很大程度上影响基金表现。成长型基金通常投资于成长性高于市场水平的、价格较高的公司,而价值型基金通常购买价格低廉、其价值最终会被市场认同的股票。平衡型基金则兼具上述两类特点。

不同投资风格的基金,由于市场状况不同而表现不同,例如从今年一季度的市场变化可发现,由于中小盘股票涨幅领先,因此投资风格偏向中小盘的基金回报突出。

从成熟市场的经验看,通常大盘价值型基金被认为是最安全的投资,因为一来大盘股的稳定性要比小盘股好,二则当投资者担心股价过高而恐慌性抛售、造成市场下跌时,价值型股票的抗跌性较强。小盘成长型股票的风险则通常较大,因为其某个产品的成功与否,可以影响公司成败;同时由于其股价较高,如果产品收益未能达到市场预期,股价可能会有大幅下跌。

行业比重

晨星将股票分为信息业、服务业和制造业三大行业类别,具体又可细分为12小类。一般地,同一大类的股票在证券市场中具有相似的波动趋势。如果你的基金其投资组合都集中在同一行业中,就有必要考虑将投资分散到专注于其他行业的基金。同样,如果你在高科技行业中工作,意味着你的个人财富与高科技行业息息相关,所以不宜再持有那些集中投资高科技行业的基金。

持股集中度

从分散投资的角度看,仅投资20只股票的基金与投资80只股票的基金在业绩波动方面有很大不同。通常,持股数量较少的基金波动性较大。所以,除了关注基金投资的行业比重外,投资者还应当了解基金是否将大量资产集中投资在某几只股票上,比如其前十大重仓股占净资产的比重是多少。

以上简单介绍的是如何分析基金的股票投资组合,关于债券投资组合的分析,将在其他文章进行介绍。

在中国资产商场上,曾经现出过很多起商场主体的违规操作事变。其中败坏力最大的,即震惊中外的327内债期货事变。即便在熟商场上,个别商场主体的违规行止有时也会对资产商场产生冲锋。美国安然公司闻和世通讯公司丑闻的现出露了美国企业财务制的缺陷,也惨重打击了入股者的信念。据估量,安然公司股票的市值在财务丑闻暴发之后破财了99%,从而牵动美国书市惨重下挫。

以上便是小编给大家带来的关于“广发聚富混合讲讲关注您的基金投资些什么”的讲解,希望能帮助到大家,更多基金相关知识,敬请关注笑股网!

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