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长城久恒解读小心所持组合的潜在风险及成本

来源: 作者: 发布时间:2020-02-12

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长城久恒解读小心所持组合的潜在风险及成本

有经验的投资者在构建自己的投资组合时会注意避免一些重大的的风险,如持有单一品种的比重过大,或组合的资产配置与自身的风险承受能力不符等。但即使是资深的投资者也会或多或少地忽略一些所持组合的潜在风险。通过对以下问题的关注,投资者就可以了解自己的组合中是否存在此类风险或成本,然后采取相应措施避开。

● 组合是否过于倾向某一投资风格?

晨星的基金类型分类和投资风格箱可以帮助投资者来构建一个分散投资的组合。但即使投资者从不同的投资风格箱内各选取一个基金,其结果可能还是有相当大的重叠部分。因为可能有的股票介于成长与价值型之间,加上二者的分类没有绝对的指标定义,这就会使得其在某些基金看来是价值型,在另一些基金眼里则是成长型;也有可能一些小盘股基金因为规模原因不得不部分投资于大盘股,如去年的德盛小盘。这就不能达到原先分散投资的目的,使投资者在无意识的情况下持有过于倾向某一风格的投资组合。

要了解自己的组合中是否存在此类风险,最好的办法就是把组合中所有基金持有的股票放在一起、当作一个基金来看,观察其在投资风格箱内的分布情况是否是预想的均匀分散,还是偏向于某一风格。晨星的组合透视器可以很好的帮助投资者做到这一点,它可告诉投资者所持组合在投资风格箱内的分布比重,并将之与市场或投资者预设的其准相比很容易发现其偏离程度,看其是否超过可接受的范围。

● 所持债券组合是否承担过多的风险?

相比股票基金来说债券基金面临的风险比较相似,并且遭到巨大损失的可能性较小。但这并不意味着投资者同等比例配置于债券基金并不意味着其面临的风险是差不多的。因为目前许多债券基金持有的可转债比重较大,这部分收益的影响因素就相对复杂,不确定性也大;而且即使是纯债比重大的基金,也要看其持有的组合久期长短,今年久期长的债券基金收益就比较好,但应该看到久期长意味着对利率的敏感度高,如果加息,其面临的风险则要大于久期短的基金;随着企业债比重的增加,所持债券的评级高低对基金的风险的影响也会加大。

所以投资者在构建债券组合时还应留意以上因素,避免承担预想之外的风险。比如关注历史的久期长短、可转债比重的高低,尤其要关注其变化方向。

● 是否承担了过多不必要的成本?

投资者都知道在符合自身需求的基金组里,尽量选择费用低的,这会在基金回报相同的情况下使得投资者收益最大化。但一般投资者常用于选择的依据是申购费、赎回费、管理费、托管费等,长期投资者关注管理费、托管费等,而短期投资都则相对更关心申购费、赎回费等。但投资者往往忽略了一些可能存在的不必要的成本,比如基金进行投资时发生的手续费,由于有些基金和券商之间可能存在完成一定交易量的协议,因此基金有可能进行一些不必要的买卖,从而侵蚀投资者的收益。

所以投资者还应关注一段时间内基金的资金周转率和会计报表附注中披露的有关席位、成交量、佣金等方面的信息,并结合基金当期的持仓变化、历史投资风格和同期同类基金的相关数据来判断是否存在此类不必要的成本。

● 自己交易是否过于频繁?

投资者一般会很关注自身以外的风险和成本,但往往忽略了自身策略及行为带来的相关风险。比如投资者追涨杀跌心理会导致频繁地买卖基金,使得交易费用率上升,而且盲目买入业绩好的基金可能会带来额外的风险。另外,即使在发现需要调整组合时也要根据情况具体分析,比如投资者发现债券组合中可转债比重过高,但恰好其持有的华夏债券基金可转债比重有降低趋势,就可以推迟调整过程,让基金自身变动来实现投资者所持组合的调整。

所以,投资者有必要定期反省一下自己的投资策略及投资行为。避免因自身原因产生的风险及成本。

头,分时图上显得股价忽上忽下,盘中时常现出100手之上的买盘,委买、委卖价钱差距拉得很大。委卖大于拍板,大于委买,价钱上涨。

以上便是小编给大家带来的关于“长城久恒解读小心所持组合的潜在风险及成本”的讲解,希望能帮助到大家,更多基金相关知识,敬请关注笑股网!

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