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汇添富移动互联讲解简单6步骤调整你的基金组合

来源: 作者: 发布时间:2020-02-12

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汇添富移动互联讲解简单6步骤调整你的基金组合

成功的投资要求投资者了解一些很好的但与直觉相反的理念。比如说,基金过往的强劲业绩表现很少能保证其在未来表现继续良好。上升的利率实际上对于大部分债券基金而言是个坏消息。同样令人不快的理念是再平衡,也就是说如果你定期地卖出组合中表现最好的投资同时买入表现最差的投资,你就能改善你组合的综合风险收益。这是因为当你再平衡的时候,你将资金投入了变得便宜的股票(表现最差的投资)而将资金从变得昂贵的股票(表现最好的投资)中撤出。可表现出再平衡好处的例子很多,比方说在2003年你所拥有的重仓持有汽车行业的博时价值增长基金为你带来了34.4%的回报,它在你的基金组合中表现最优,在组合中所占比例比重也上升到超过你年初的资产配置,如果你在年底能果断的卖掉它,那它在2004年就不会给你带来7.75%的亏损。

以下步骤可以指导你了解你的基金组合何时需要调整。

1.认识你的投资组合

通过晨星网站的组合透视器,你不仅可以了解你的基金组合中持有的股票、债券和现金,还可以知道基金在晨星投资风格箱中所处的位置和行业权重。

2.确定你的投资计划

先根据你的投资目标、投资期限和储蓄率来确定你在股票、债券和现金方面的资产配置,然后再决定是否需要对现有基金组合进行调整。时刻牢记你最佳的资产配置是一个动态目标,当我们离退休越来越近时,我们的投资会变得越来越保守。如果你已经好几年未考虑过你的资产配置要求,那么在你采取任何调整措施前最好仔细考虑你的资产配置要求。通过晨星网站的资产配置工具,你可以轻松地完成此步骤。

3.比较你的目标配置和你现有的资产配置

现在是时候评价你是否需要进行资产配置的调整了。从你现有的资产配置出发。如果你的股票比例离你的最佳配置比例仅有较小的偏差,比如说2%,那么你不需要对此进行任何调整。一般而言,最成功的投资者通常是交易最少的人,尤其是国外考虑到税收因素时。但是当你的股票比例离你的目标配置比例有5%以上的偏差时,那么你就需要考虑对此进行调整了。

4.留意基金的投资风格

通过晨星网站的组合透视器,你可以了解基金组合的行业配置。你是否在高科技行业配置较重?或是金融行业?如果你组合的行业配置严重倾向于某一行业,而且你对这样的配置也没感觉不适的话,那么一切OK。只要你自己清楚的知道你在赌这个行业未来表现很好。比如说,如果你在2002年底看好中国的汽车行业将有重大的发展,你选择了对汽车行业配置较大的博时价值增长基金,那么你在2003年将获得34.4%的回报。但如果在2003年底仍旧看好汽车行业并继续持有博时价值增长基金,那么你在2004年将遭受7.75%的亏损。

5.调整你的基金组合

如果你的组合符合你的目标资产配置,并且你没有冒险倾向于某个行业或某类风格的基金,那么一切都好。但是如果你决定对你的基金组合做一些改变的话,那么你的工作又开始了。在某些情况下,你需要进行的变更很明显--如果债券配置比重过大,卖出债券基金就能解决问题。而有时需要更深入的研究才能做出正确的调整。比如说,如果组合中现金比例超过你的目标配置,那有可能是你持有的某只股票基金的基金经理持有太多的现金。你可以选择继续持有该股票基金同时相应减少持有的现金,或者卖出现金比例较高的股票基金。

6.养成再平衡的习惯

通常有两种方法达到再平衡的效果--或者你可以进行定期再平衡,比如说每年12月份,或者你可以在你的组合严重偏离你的目标时进行再平衡。我的建议是把这两方法合二为一。尽管我认为每年对你的基金组合进行深入的评价很有好处,但是不要养成频繁交易的习惯。我建议每年对你的基金组合进行全面评价,但是只有在组合严重偏离你的目标时才进行再平衡。

犯得着一提的是,据有关数据显得,眼前再有十多家钱庄正列队候场。其中,苏州钱庄、浙江绍兴瑞丰农商行、兰州钱庄、江苏大丰农商行、厦门农商行、浙商钱庄、安徽亳州药都农商行、厦门钱庄、重庆农商行预披露翻新;安徽马鞍子山农商行、江苏海安农商行、重庆钱庄也已反馈。

以上便是小编给大家带来的关于“汇添富移动互联讲解简单6步骤调整你的基金组合”的讲解,希望能帮助到大家,更多基金相关知识,敬请关注笑股网!

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